有時碰到一些金融從業人員，跟他們提起財務規劃，他們會説：老師 您講的財務規劃我們都已經在做了，我就請問他們是怎麼做的：請問你有收費嗎？答：沒有，我都免費服務客戶。
如果你剛接觸財務規劃這領域， 你不一定要立即做收費諮詢。不過財務規劃跟一般的銷售是不一樣的， 有些公司在推廣財務規劃，不過他們的目的多數是為了銷售商品。我不反對商品銷售，畢竟客戶最終可能也需要用金融工具，來完成他們的財務目標。不過財務規劃如果只是為了要多銷售商品，那就扭曲了它的原意了。如果你在跟客戶面談時，你可以拋開銷售的思維，真的去了解客戶，去關心客戶的需求，它不但不會減少你的業績銷售，甚至是會增加你的業績的。
上一篇文章登出後有人寫信來問，什麼叫提供解決方案，它真的跟銷售不會有衝突？ 首先要說的是:你不一定要跟我一樣跟客戶收諮詢顧問費，但是你可以財務規劃的方式，來運用在你的銷售流程中，這一定能夠讓你可以跟客戶建力信任感，也會增加你的銷售業績。因為這二個不會有衝突。以往業績導向的方式做銷售時，你可能背話術、盡量強調產品優點，為的是要早一點成交。現在做一點改變，你去關心客戶的個人、家庭的狀況：整體財務現況、他（她）處於人生那個階段，未來可能會面臨什麽樣的問題，他們現在可以先做什麽規劃等。
不知道你工作做久了，會不會覺得有種無力感，這種無力感不是來自於公司待遇不佳，或是薪水太低等，而是來自於工作上無法施展的無奈。
例如説公司、單位一直要求業績，給的訓練都是過於簡化的資訊、話術等，只為了快速成交交；而你是希望跟客戶建立一種長期信任的關係，你比較喜歡依照客戶的需求，來幫他們做規劃。你客戶的開發需要較久的時間，但是後續爆發力可期，不過這卻跟公司與單位，要求快速有業績的方向有所衝突，因此讓你感到心中鬱悶。
